Parola di investimento del giorno: Se prevedi di investire in fondi comuni di investimento, diventa importante capire che ci sono alcuni costi ad essi associati. I fondi comuni di investimento riscuotono alcune spese operative per coprire i costi di gestione di un regime. Quindi, come investitore di fondi comuni di investimento, diventa essenziale conoscere tali costi per prendere decisioni di investimento più intelligenti.
Qual è il rapporto di spesa totale?
Secondo il Sebi (Fondi comuni di investimento) Regolamenti, 1996, i fondi comuni di investimento sono autorizzati ad addebitare determinate spese operative per la gestione di uno schema di fondi comuni di investimento.
Tali spese possono includere spese di vendita, marketing o pubblicità, spese amministrative, costi di transazione, commissioni di gestione degli investimenti, commissioni del registrar, tasse di custodia e commissioni di revisione, che sono una percentuale delle attività nette giornaliere del fondo. Tali spese sono sostenute per gestire uno schema di fondi comuni di investimento e sono collettivamente chiamate come rapporto di spesa totale.
Come viene calcolato il rapporto di spesa totale?
È calcolato come percentuale della media dello schema Valore patrimoniale netto (NAV), che è per unità di valore di mercato di un fondo comune o di altre società di investimento. In India, il rapporto di spesa è fungibile, il che significa che non vi è alcun limite a un particolare tipo di spesa consentita fintanto che il rapporto di spesa totale rientra nel limite prescritto.
La formula per calcolare il Rapporto di spesa totale È –
TER = (Costi totali sostenuti / Attività nette totali) * 100, dove le spese totali indicano tutti i costi sostenuti per gestire il fondo, che include costi amministrativi, costi di revisione, costi di transazione, tasse legali e contabili, spese di vendita e marketing o qualsiasi altra spesa operativa.
Le attività totali del fondo mostrano il valore di mercato di tutte le azioni e le obbligazioni in cui il fondo è investito in una data particolare.
Qual è un buon rapporto di spesa?
Va notato che un rapporto di spesa elevato non significa sempre scarsi rendimenti. A volte, un fondo comune con rendimenti più bassi può avere un rapporto di spesa basso, mentre un fondo con rendimenti più elevati può avere un rapporto di spesa più elevato.
Tuttavia, diventa essenziale per gli investitori confrontare il rapporto di spesa totale con i rendimenti. Sebbene il rapporto di spesa sia una metrica importante da considerare prima di investire in un fondo comune, ci sono altri fattori come la tolleranza al rischio, gli obiettivi di investimento, altre caratteristiche del fondo, ecc.
