“Ha ascoltato tutto ciò che ho detto,” ricorda Meenakshi, “E un paio di giorni dopo, è tornato indietro e ha detto – e non lo sto inventando – che aveva un tiro d’oro che avrebbe fatto bene. Ho cercato di parlarne, ma si è attaccato alle sue pistole e ha messo tutti i suoi soldi in un paio di Etf d’oro. E naturalmente sarebbe stato quello ridendo ora.”
L’incidente ha costretto Meenakshi a rivisitare uno dei suoi pregiudizi di investimento. “La grande lezione è quella di mettere da parte i tuoi dogmi e le nozioni preconcette ed essere non emozionali quando si tratta di investire”, afferma.
Come parte di Mint’s Insegnante della serie di portfoliodove i leader del settore finanziario si aprono su come gestiscono i propri soldi, Meenakshi ha condiviso i dettagli del suo attuale mix di attività, dei recenti turni e delle riflessioni su un turbolento anno di mercato.
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Mint ha chiesto a Meenakshi come si è evoluto il suo portafoglio e ciò che l’anno passato gli ha insegnato su denaro, mercati e mentalità. Estratti modificati:
Come è cambiato il tuo portafoglio nell’ultimo anno?
Tutti tranne un cambiamento nel mio portafoglio nell’ultimo anno sono stati organici, guidati dai movimenti di mercato piuttosto che da qualsiasi decisione attiva da parte mia.
L’unico turno deliberato proveniva da una pietra miliare personale: ho iniziato a costruire una nuova casa, e questo è richiesto un prelievo graduale dai miei portafogli liquidi e di debito. Questo ritiro continuerà nel corso del prossimo anno man mano che la costruzione avanza.
Allo stato attuale, il mio portafoglio è composto da 68% azionario, debito del 24%, 5% in contanti e 3% di proprietà immobiliari. All’incirca un quarto delle mie partecipazioni azionarie è attraverso un servizio di gestione del portafoglio (PMS). Della parte azionaria rimanente, circa il 5% è in azioni dirette, con il resto in fondi comuni di investimento. Dal punto di vista del debito, la metà è gestita attraverso un debito PMS, mentre l’altra metà è in fondi comuni.
In quali tipi di fondi o strumenti comuni di investimento sono attualmente investiti?
I miei investimenti di fondi comuni di investimento sono ampia, con una forte enfasi sulla semplicità e la bassa manutenzione. Mi allontano dai fondi settoriali: richiedono un attento monitoraggio, che non si adatta al mio stile di investimento. La maggior parte della mia esposizione ai fondi comuni di investimento risiede nello spazio flexi-cap, mentre l’esposizione a grande capitalizzazione è principalmente attraverso i fondi indicizzati. Evito i fondi puri a piccole capitali a causa della loro elevata volatilità e dell’attenzione che richiedono.
In generale, gravito verso i fondi indicizzati e i fondi comuni di investimento ben consolidati e larghi: veicoli in cui posso investire e, per la maggior parte, dimenticare. Quell’approccio “set-it-and-leave-it”, costruito a basso …
