Fondi comuni: Se sei un nuovo investitore e hai appena iniziato a sperimentare fondi comuni di investimento, è fondamentale per te tracciare un piano di investimento a tutti gli effetti che si allinea ai tuoi obiettivi finanziari, sia a breve che a lungo termine.
Ci sono ampiamente tre categorie di fondi comuni – Equità, debito e ibrido.
Equità: Questi fondi includono diversi tipi come fondi comuni di investimento focalizzati, fondi settoriali, captato piccolo berrettoFondi di valore e fondi Contra.
Debito: Questi fondi includono fondi del mercato monetario, fondi liquidi, durante la notte, obbligazioni societarie, fondi di lunga durata, fondi liquidi e fondi di durata ultra-short.
Ibrido: Questi fondi includono allocazione multi-asset, ibrido bilanciato, allocazione di attività dinamiche, ibridi aggressivi, fondi ibridi conservatori e risparmi azionari.
Obiettivi finanziari
Esistono diversi tipi di obiettivi finanziari in base al lasso di tempo. Questi obiettivi sono i seguenti:
UN. A breve termine: Potrebbe esserci un gadget costoso per cui stai risparmiando, una borsa di design che vuoi acquistare o una vacanza ad Andaman che vuoi sperimentare.
B. Medio termine: Gli obiettivi a medio termine potrebbero includere una vacanza da sogno in un luogo esotico come le Seychelles o l’Australia o l’acquisto di un nuovo SUV o il rinnovamento del tuo ufficio.
C. A lungo termine: Questi includono l’invio di bambini all’estero per la loro istruzione superiore, l’acquisto di una casa dei sogni più avanti nella vita e, soprattutto, a piano pensionistico.
Allineare gli investimenti con obiettivi finanziari
Quando sai qual è il tuo Obiettivi finanziari sono e sono anche a conoscenza delle opzioni di investimento tra cui scegliere, si consiglia di allocare i tuoi fondi a diversi tipi di fondi comuni in base ai tuoi obiettivi finanziari.
Tuttavia, è importante decidere prima l’importo necessario per raggiungere un obiettivo finanziario. Quindi, in base al tasso di rendimento previsto, è possibile investire in un tipo di fondo pertinente.
Ad esempio, quando hai intenzione di risparmiare £ 10 lakh per acquistare un’auto dopo 3 anni di investimento e il tasso di rendimento previsto è dell’11 % all’anno, allora dovresti investire £ 23.572 ogni mese tramite un SIP (Piano di investimento sistematico) per poter accumulare £ 10 lakh dopo 3 anni.
L’investimento totale di cui avresti bisogno è £ 8,49 lakh. È possibile calcolare questo utilizzando il calcolatore SIP dell’obiettivo, a cui è possibile accedere Amfi’s (Associazione dei fondi comuni di investimento in India) Sito web Qui.
Creazione di ricchezza: punti chiave da ricordare
IO. Obiettivi a lungo termine: Per lungo termine Obiettivi finanziarici si aspetta che gli investitori assegnino una grande parte di somma investibile all’equità. Ad esempio, se si desidera investire £ 30.000 ogni mese per acquistare una proprietà 10 anni dopo, potresti voler investire circa il 70 % di questa somma in fondi azionari, mentre il restante 30 % può essere investito in …
