Fino a poco tempo fa, le unità di fondi comuni di investimento potevano essere trasferite tra le parti solo se detenute in forma dematerializzata (DEMAT). Ma con le ultime modifiche, i litolari di quote in forma non demat possono eseguire trasferimenti direttamente tramite siti Web RTA come CAMS e KFINTECH.
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Le modifiche vengono lanciate in fasi. Nella fase 1, che è andata in vita il 14 novembre 2024, sono state abilitate tre caratteristiche chiave:
I titolari di articolazioni sopravvissuti possono ora aggiungere nuovi titolari di articolazioni a un folio dopo la morte di un co-detentore.
I candidati possono trasferire le unità agli eredi legali sulla scomparsa del devolder.
Quando un minore compie 18 anni, possono aggiungere genitori, tutori o fratelli come titolari congiunti al loro conto.
Nella fase 2, iniziata il 19 maggio 2025, il sistema consente il trasferimento a pieno ritmo di unità a parenti e terze parti e consente l’aggiunta o l’eliminazione dei titolari di giunti, in tutti alcuni semplici passaggi online.
“Consentendo di aggiungere i coniugi come detentori congiunti, la trasmissione in caso di morte diventa più facile. Un titolare congiunto sta essenzialmente ereditando a sé stante (come per circolare Sebi) e non come fiduciario dell’eventuale erede. In un certo senso, un titolare congiunto è un erede condiviso piuttosto che un candidato piuttosto che un investimento registrato da solo un investimento registrato da parte di un investimento registrato da parte di un investimento registrato da parte di un incidente. Consulenti. “Consentire tali aggiunte ridurrà l’onere durante i tempi difficili.”
Come funziona il trasferimento online?
Gli investitori devono prima visitare il sito Web centrale MF e selezionare la società di gestione patrimoniale (AMC) le cui unità desiderano trasferire. Una volta scelto l’AMC, MF Central reindirizza automaticamente l’utente alla rispettiva piattaforma Registrar and Transfer Agent (RTA) – CAMS o KFINTECH – a seconda di quali servizi di agenzia AMC. In alternativa, gli investitori possono accedere direttamente tramite il sito Web RTA pertinente.
Il cedente, che deve essere un individuo (i minori sono esclusi), deve inserire il loro pan, il numero di folio, l’indirizzo e -mail e il numero di cellulare e specificare se il trasferimento è a un parente, di terze parti o inteso come regalo. Questa scelta è fondamentale, in quanto determina il successivo trattamento fiscale. (Ne parleremo a breve.)
Sia il cedente che il cessionario devono avere lo stato “convalidato da KYC”. Coloro che hanno completato KYC usando Aadhaar hanno già convalidato lo stato.
Seguendo la verifica OTP su …
