Ma perché dovrebbe essere così? Perché un pilastro così importante della gestione finanziaria è rimasto fuori portata per la persona media?
Per rispondere a questo, aiuta a capire prima cosa significhi veramente la gestione patrimoniale.
Al centro, Gestione della ricchezza Riunisce vari strumenti e servizi di esperti per aiutare le persone a preservare e far crescere le proprie attività finanziarie. Implica l’identificazione di obiettivi finanziari, la comprensione dei profili di rischio, la scelta di percorsi di investimento adeguati e l’implementazione di strategie di tassazione e pianificazione immobiliare. Per i ricchi, questi sono tutti considerati essenziali. Ma per quanto riguarda la classe media? Hanno davvero bisogno anche di questi servizi?
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È una domanda che molti non fanno abbastanza spesso. Eppure la risposta è chiara: sì, lo fanno.
Il concetto di gestione patrimoniale a volte può sembrare astratto o eccessivamente complesso, ma si riduce a un’idea semplice: fare il tuo lavoro per te. Gli investimenti di successo dovrebbero mirare a sovraperformare i benchmark di base come il Nifty 500, battere l’inflazione, offrire liquidità quando necessario e rimanere abbastanza diversificati da ridurre il rischio. Questi obiettivi non sono esclusivi per i ricchi. In effetti, sono probabilmente più importanti per le persone con reddito disponibile limitato, perché ogni rupia deve contare.
Mentre il reddito attivo – da posti di lavoro, imprese o professioni – rimane la fonte primaria di guadagni per la maggior parte delle persone, la vera sicurezza finanziaria deriva dalla costruzione di un flusso affidabile di reddito passivo. L’obiettivo a lungo termine, idealmente, è che il reddito passivo alla fine supera il reddito attivo. Non è qualcosa che salvare da solo può realizzare; Richiede investimenti e, soprattutto, investire saggiamente.
Nonostante ciò, molti in India operano ancora sotto l’idea che il risparmio – senza investimenti – è abbastanza. Questa convinzione non è solo obsoleta; È dannoso per la salute finanziaria a lungo termine. Gli investimenti intelligenti richiedono una comprensione sia dei singoli obiettivi che delle opzioni di mercato, nonché un’efficace pianificazione fiscale e del rischio. Ed è qui che i consulenti esperti possono fare davvero la differenza.
Perché gli investitori della classe media sono ancora fuori
Anche se un numero crescente di investitori della classe media sta scoprendo strumenti digitali e piani di investimento strutturati, una grande sezione continua a operare senza alcuna guida finanziaria. Perché?
Per uno, le decisioni di investimento sono ancora fortemente influenzate da fonti informali: relazioni, amici, colleghi. Mentre questi suggerimenti possono provenire da un buon …
