Di fronte a sempre crescenti debiti delle famiglie e sfide economiche, le famiglie in India stanno nuovamente analisi dei loro obiettivi e obiettivi finanziari.
L’attenzione si è spostata sulla costruzione di solidi fondi di emergenza con una rinnovata enfasi sulla pianificazione in modo efficiente. Dati recenti sottolineano il significato di questa preparazione finanziaria.
Secondo un recente rapporto Per Motilal Oswal Financial Services, il debito delle famiglie in India è aumentato al 43,5% del PIL nella prima metà dell’anno fiscale25, rispetto al 37,9% nell’esercizio23. Questo aumento è attribuito a un grave aumento dei non alloggiati prestiti personaliche ora costituisce il 32,3% del PIL.
Inoltre, i risparmi finanziari netti delle famiglie (HHNFS) hanno mostrato una modesta ripresa, aumentando al 7,3% del PIL in H1FY25 da un minimo di 47 anni del 5,0% nell’anno fiscale.
Gli esperti finanziari e i veterani del mercato raccomandano che le persone mirassero a risparmiare tra tre e sei mesi di spese essenziali. Ad esempio, una famiglia con spese mensili di £ 50.000 dovrebbe prendere in considerazione l’idea di mettere da parte 1,5 lakh a £ 3 lakh come corpus di emergenza.
Tuttavia, è anche fondamentale riconoscere il fatto che l’esatta quantità di risparmio per la creazione di fondi di emergenza dovrebbe essere adattato alle circostanze individuali, dopo una corretta consultazione con un certificato consulente finanziario.
Strategie per costruire il tuo fondo di emergenza:
Inoltre, integrare il tuo fondo di emergenza con un ragionevole assicurazione sanitaria Anche la politica di una società affidabile è una cosa prudente da considerare.
Poiché le emergenze mediche sono una causa comune di tensione finanziaria. Perciò,…
