“Ci sta permettendo di accedere a maggiori quantità di dati e informazioni in un modo molto più veloce, e ci consente quindi di portare un sacco di diverse prospettive nell’analisi di tali dati e informazioni per darci una migliore comprensione delle minacce penali, rischi per il sistema finanziario e, soprattutto, grandi reti penali”, afferma.
L’alleanza viene utilizzata per rilevare altre truffe come il micro-ladro in cui i fondi illeciti sono mescolati con denaro da fonti legittime e spostati a volume attraverso transazioni digitali di basso valore.
Money Muling è un altro problema che l’Alleanza ha scoperto. Coinvolge gli studenti dell’estero che ricevono annunci per vendere i loro conti bancari dopo aver lasciato l’Australia. Dà ai criminali il controllo dei conti bancari che sono già stati controllati dalle banche e non sono considerati una minaccia.
Lo sfregamento è un’altra minaccia non catturata dalle tradizionali soglie di segnalazione di Austrac. Implica operatori di gioco senza licenza che inghiottono le persone sui siti Web di truffa e poi partecipa al gioco d’azzardo. Una campagna del cane da guardia ha riscontrato che il problema per essere un problema particolare nelle comunità aborigene regionali e remote.
La cooperazione attraverso l’Alleanza Fintel rappresenta una notevole inversione di tendenza nella relazione tra il regolatore e le società che regola.
Un tiro di dati dalle più grandi banche australiane ha contribuito a scoprire una truffa sul riciclaggio di denaro che opera attraverso gli sportelli automatici bancari a Melbourne alla fine dell’anno scorso. Credito: Kate Geraghty
Nel 2020, Westpac è stato ordinato dai tribunali per pagare una multa di $ 1,3 miliardi per violazioni del riciclaggio di denaro dopo che Austrac ha intrapreso azioni contro la banca.
Caricamento
La banca del Commonwealth ha pagato una multa di $ 700 milioni Nel 2018, Crown è stata colpita da a $ 350 milioni di penalità Nel 2023, e Star Entertainment dovrebbe comparire in tribunale il prossimo mese e potrebbe affrontare una multa di $ 300 milioni per presunte violazioni del riciclaggio di denaro.
Le banche e i casinò hanno rafforzato le loro unità antiriciclaggio in risposta a questi casi che ha contribuito a migliorare l’efficacia dell’alleanza. A loro volta, consente a queste aziende di verificare se i loro controlli funzionano in modo efficace, individuare eventuali punti deboli nei loro sistemi e ridurre il rischio di violazioni del riciclaggio di denaro.
“I criminali sono esperti nel trovare i punti deboli. Lavorando insieme per sviluppare e utilizzare nuovi strumenti, tecnologie e nuovi approcci per combattere la criminalità, possiamo rafforzare l’ecosistema in cui tutti noi operemo”, afferma Cassandra Hewett, Boss del Crime Crime RISK di ANZ.
Per dare un’idea di quante cose sono cambiate, il capo del rischio di criminalità finanziaria di NAB Paul Jevtovic è stato l’amministratore delegato di Austrac quando è stata introdotta la Fintel Alliance.
Per Austrac, il prossimo passo è prendere il programma globale. Dopotutto, questo è …
