Crescere la tua ricchezza da investimento consiste nel trovare l’equilibrio corretto. Una delle decisioni più importanti e forse più grandi è come dovresti dividere il corpus totale che si desidera investire in diversi tipi di investimento, che si tratti di debito, o al titolo o di altre classi di attività come immobili o oro.
Gli esperti ritengono che gli investimenti riguardino l’equilibrio e il modo in cui allochi i tuoi beni svolge un ruolo enorme nel tuo successo. Ma gli investitori devono fare una scelta tra due approcci: allocazione delle risorse strategiche o tattici Allocazione delle attivitàa seconda di quale si allinea meglio con i tuoi obiettivi di investimento complessivi. L’ultimo episodio di Mint Money Shots, presentato da Invesco Mutual Fund, ha visto il vicedirettore di Mint, Neil Borato, ha fatto luce sull’allocazione delle attività e se gli investitori dovrebbero adottare un approccio strategico o uno tattico per questo.
Guarda l’episodio completo di seguito,
Cos’è l’allocazione delle attività?
L’allocazione delle attività è il processo di distribuzione strategica del capitale di investimento in varie categorie di attività. Queste categorie possono in genere includere azioni, reddito fisso e contanti o equivalenti in contanti. Altre classi di attività possono includere immobili, merci e investimenti alternativi.
Il mix specifico di queste risorse all’interno del tuo portafoglio non è arbitrario: deve essere attentamente considerato in base a diversi fattori chiave che sono unici per ciascun investitore. Questi fattori possono includere:
“In poche parole, l’allocazione delle attività è il modo in cui dividi i tuoi investimenti tra le diverse classi di attività, come azioni, obbligazioni e contanti. Il mix giusto dipende dai tuoi obiettivi finanziari, orizzonte temporale e tolleranza al rischio”, ha affermato Borato.
Allocazione delle risorse strategiche vs tattiche
“L’allocazione delle risorse strategiche è come stabilire le basi della tua casa finanziaria. È un piano a lungo termine in cui decidi un mix di attività fissi e attenersi ad essa, adattandosi solo quando i tuoi obiettivi o circostanze cambiano”, ha aggiunto Borato.
Lo ha spiegato con l’aiuto di un esempio. Se sei un investitore conservativo, la tua allocazione delle attività strategiche potrebbe comprendere obbligazioni del 60 %, del 30 % azionario e del 10 % in contanti. Una volta che l’allocazione delle attività è stata stabilita, il portafoglio di investimenti deve essere ribellico periodicamente per mantenere questa allocazione delle attività, anche se i mercati fluttuano. L’obiettivo principale dell’allocazione delle attività strategiche è ridurre al minimo il rischio a lungo termine fornendo rendimenti coerenti con gli obiettivi dell’investitore. Pone l’enfasi per un …
